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恒生公募投顾解决方案来了!
日期:2020-03-03    来源:恒生官微    浏览次数:600次
财富管理市场再度跃进,首批七家券商已获基金投顾业务试点资格。

公募基金2.0时代

据统计,目前市场上存续的公募基金数量已经超过6000只,涵盖了股票、债券、现金、QDII、原油黄金海外房地产为代表的商品等多品种。
对于普通投资者而言,要踏准资产配置的节奏,在那么多基金中挑选出你的真命天基,难!真的很难!
选择买是一点,更重要的是什么时候卖呢,在选对了以后,你还要准确地把握买卖的时点。而大部分投资者持有期过短、频繁申购、买入时机难以把握、追涨杀跌,一波操作以后,不赚钱就算了还亏不少...
不过,划重点,这次投顾的试点,意味着公募基金业态正式进入2.0时代,有望帮助投资者解决忧愁。
即从产品销售导向,转向真正以客户利益为中心的服务导向:从客户立场出发,根据客户的需求给出专业的基金投资组合策略建议,辅助制定投资方案,优化投资行为,并最终提升基金投资的盈利体验。
基金投顾业务作为一个全新业态,需要是投资和客户服务两类能力融合。投顾机构的专业资产配置能力、客户服务能力、以及基于互联网业态的技术能力,或都将成为关键点。

恒生已经准备好

恒生公募投顾解决方案结合国内特色基础上,根据最新政策,可扩展全市场配置、尝试将交易收费模式转变为服务收费模式。
公募投顾解决方案支持客户引入和用户画像、开立专属投顾账户(全权委托),产品研究和引入,投资组合策略生成,投资组合管理,资产配置建议,交易指令分发和执行,组合监测和业绩跟踪,多样的丰富的投顾收费模式,信息披露,客户服务。

01 全权委托
在传统的成熟的推荐型投顾、提醒跟投的模式基础上,新增支持管理型的全权委托模式。根据与投资者协议约定的投资组合策略,机构在系统中可以代投资者作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代投资者执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

02 专属投顾服务账户
结合投资人理财需求(目的、场景)构建投资者专属投顾服务账户,以区别于客户自主交易账户。通过投顾服务账户设计,实现客户投顾组合产品的独立交易、持仓管理、收益核算等业务管理,通过投顾账号的客户授权,实现合规的代客执行组合交易指令。

03 灵活的投资服务收费模式
|支持多种方式的投资顾问服务费用结算,比如会员费、按AUM(资产管理规模)收费、按投资表现收费等。
|会员费:投资者一次性/按月/按年缴纳投顾服务费,享受对应分档的资产管理服务。
|按投资表现收费模式:当管理资产收益表现超出业绩比较基准时,收取超额部分一定比例的服务费。
|按AUM收费模式:投顾服务账户保有量按日计算、按月计提服务费。

04 全市场产品配置
建立标准的产品引入和管理流程,提升产品审核效率,加快新产品开发;产出可视化,管理精细化,为产品全业务链赋能规模增长。
基金公司可以打通第三方的产品销售通道,实现配置全市场公募基金产品。

05 智能投顾资产配置工具
资产配置工具负责组合的生成、监控、调仓及月报等管理功能。

06 信息披露和客户服务
定期向投资者披露账户收益、持仓、交易记录以及投顾服务报告等信息。

07 监管报表
定期报告基金投资顾问业务情况,方便监管部门持续跟进、检查试点情况。

目前,恒生已配备专业的产品设计、产品研发团队,不断更新迭代恒生公募投顾解决方案,致力于携手证券公司、基金公司、基金销售机构为投资者提供专业的投资顾问服务。
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